W dniu 31 października 2021 r. weszła w życie druga część nowelizacji ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Wprowadzone zmiany stanowią implementację do polskiego porządku prawnego Dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) z dnia 30 maja 2018r. zmieniającej dyrektywę (UE) 2015/849 w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu oraz zmieniającą dyrektywy 2009/138/WE i 2013/36/ UE (dalej jako V Dyrektywa AML).

Ogólna koncepcja nowelizacji przepisów ustawy o AML (ang. Anti Money Laundering) idzie w kierunku uszczelnienia systemu nadzoru oraz kontroli nad transakcjami, których rzeczywistym przedmiotem może być legalizacja środków pieniężnych pochodzących z przestępstwa bądź takich, które mogą być przedmiotem finansowania terroryzmu.

AML (Anti-Money Laundering) czyli zapobieganie praniu brudnych pieniędzy, może dotyczyć wielu firm, które w swojej działalności nieopatrznie mogą zostać wplątane w przestępczą działalność. Warto zabezpieczyć się przed taką ewentualnością.