Banki i instytucje finansowe od wielu lat ubiegały się o prawo do sprawdzenia, czy ich obecni lub przyszli pracownicy nie byli karani za określone typy przestępstw istotnych z punktu widzenia obrotu finansowego. Senat przyjął w końcu ustawę, która reguluje te kwestie.
Sektor finansowy pod specjalnym nadzorem
Ustawa wymienia podmioty, które mogą odtąd żądać w procesie rekrutacji albo też od już pracujących osób zaświadczenia o niekaralności. Przepisy ustawy dotyczące podmiotów sektora finansowego stosuje się także do:
- Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego
- Biura Rzecznika Finansowego;
- Narodowego Banku Polskiego;
- Bankowego Funduszu Gwarancyjnego;
- Ubezpieczeniowego Funduszu Gwarancyjnego.
Inne podmioty, które nabywają nowe prawo to m.in.:
- spółka zarządzająca, o której mowa w art. 2 pkt 10 ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi, oraz oddział spółki zarządzającej, o którym mowa w art. 270 ust. 1 tej ustawy;
- spółka mająca siedzibę na terytorium państwa, które jest stroną umowy o Europejskim Obszarze Gospodarczym, zarządzająca funduszem inwestycyjnym działającym zgodnie z przepisami prawa Unii Europejskiej regulującymi zasady zbiorowego inwestowania w papiery wartościowe, o której mowa w art. 276 ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi, oraz oddział takiej spółki utworzony na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej;
- zarządzający z UE, o którym mowa w art. 2 pkt 10c ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi, oraz oddział zarządzającego z UE, o którym mowa w art. 276a ust. 2 tej ustawy;
- osoba prawna mająca siedzibę na terytorium państwa, które jest stroną umowy o Europejskim Obszarze Gospodarczym, zarządzająca alternatywnym funduszem inwestycyjnym na podstawie zezwolenia wydanego przez właściwy organ państwa jej siedziby, działająca zgodnie z przepisami prawa Unii Europejskiej regulującymi działalność zarządzających alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi, o której mowa w art. 276i ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi, oraz oddział takiej osoby prawnej utworzony na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej;
- przedstawiciel funduszu zagranicznego, o którym mowa w art. 256 ust. 1f ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi;
- alternatywna spółka inwestycyjna, o której mowa w art. 8a ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi;
- zarządzający ASI, o którym mowa w art. 8b ust. 2 pkt 2 ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi;
Udzielenie podmiotowi sektora finansowego informacji, o niekaralności w zakresie określonym ustawą, następuje w formie oświadczenia osoby, której informacje te dotyczą. Podmiot może też żądać zaświadczenia z Krajowego Rejestru Karnego, przy czym to podmiot żądający ponosi koszty związane z wydaniem tegoż zaświadczenia.
Podmiot jest zobowiązany do szczegółowo opisanego zabezpieczenia pozyskanych danych, które może przechowywać nie dłużej niż 5 lat.
Prewencja w dobie cyfryzacji
Problem ze sprawdzaniem kandydatów na stanowisko wymagające nieposzlakowanej opinii jest szczególnie ważny w związku z postępującą informatyzacją procesów. Wyższa wiarygodność polskiego biznesu będzie się wiązać z efektywniejszym pozyskiwaniem partnerów zagranicznych i większą skalą udzielania świadczeń zaawansowanych usług drogą elektroniczną. Pozyskanie informacji o tym czy dany kandydat nie ma w swojej historii m.in. przestępstwa przeciwko dokumentom, mieniu, ochronie informacji, wiarygodności dokumentów, obrotowi gospodarczemu, obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi oraz innych przestępstw wymienionych w przepisach karnych ustaw szczegółowych, dotyczących działalności wykonywanej przez podmioty sektora finansowego, pozwoli na zabezpieczenie firm i instytucji przed oszustwami.
Pełna treść ustawy dostępna jest TUTAJ
Autor:
Katarzyna Kołbuś
Redaktor prowadząca RB Magazine. Od ponad 10 lat związana z prasą branżową, m.in. Gazetą Finansową i portalem ipip.com.pl, który poświęcony jest finansom, podatkom, prawu, polityce i gospodarce. Ukończyła filologię polską na UMCS oraz językową redakcję tekstu na UW.
